Европейский комиссар по внутренней торговле Мишель Барнье требует более строгих правил для крупных банков, которые считаются слишком большими, чтобы упасть. По его словам, несмотря на повышенные требования к уровню собственного капитала и строгие предписания по поводу ликвидности, в ЕС слишком много кредитных институтов, которые слишком велики, чтобы было возможно их спасти при наступлении трудностей.
В принципе Мишель Барнье полностью согласен с предложением председателя Центробанка Финлядии Эркки Лииканена, согласно которому крупные банки должны быть принудительно разделены на инвестиционные и по обслуживанию клиентов. Таким образом, можно предотвратить, что потери, вызванные инвестиционным бизнесом, потянут на дно весь кредитный институт, поставив под угрозу вклады его клиентов. В тоже время аналитики Business School IESEG полагают, что в случае очередного банковского кризиса в Европе вся тяжесть спасения финансовых институтов вновь ляжет на плечи налогоплательщиков.
Проведенное IESEG исследование свидетельствует, что многие ведущие европейские банки, в первую очередь французские и немецкие, по-прежнему испытывают серьезный дефицит капитала. Причина в том, что в сравнении с экономикой этих стран в целом французские и немецкие кредитные институты слишком громоздки, а их долги сравнительно велики. Ни один бюджет не выдержит вливаний в банковский сектор в размере 10 процентов от ВВП, уверены аналитики IESEG, а именно такие суммы могут потребоваться некоторым кредитным институтам Франции и ФРГ в случае наступления турбуленций.
Не хватит денег и у европейского стабилизационного механизма — фонда ESM. В этой связи в IESEG считают, что к возмещению убытков должны привлекаться в первую очередь частные инвесторы. Другими словами, если разделения по описанной выше схеме не произойдет, но в континентальной Европе может повториться кипрский сценарий. Об этом косвенно говорит и то, что американский банк Chase вводит ограничения на снятие со счетов наличных средств и запрет на перевод средств за рубеж.
[intlink id=»27163″ type=»post»] Киприоты по уши вляпались в Евросоюз[/intlink]
